Политика срещу изпиране на пари и мониторинг на транзакции в ZoraBet

Мерките срещу изпирането на пари представляват набор от процедури, прилагани в сектора на хазарта с цел разкриване на опити за вкарване на средства с незаконен произход в легалния финансов оборот. Чрез проверка на самоличността, произхода на средствата и моделите на транзакциите операторите ограничават риска от злоупотреба с платформите за игри. Общите принципи на тези практики са възприети в индустрията, докато конкретните процедури, прилагани от платформата, се основават на изискванията на лиценза и приложимото законодателство в България.

Платформата прилага набор от контроли, целящи ограничаване на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм в рамките на предлаганите услуги за залагания. Контролите обхващат проверка на самоличността, наблюдение на транзакциите и оценка на рисковия профил на потребителите, съгласно изискванията на лиценза за дейност в България.

Мониторингът на транзакциите е част от рамката за превенция на изпирането на пари, прилагана от ZoraBet. Процесът включва преглед на депозитите, теглянията и моделите на игра с цел установяване на несъответствия, които могат да изискват допълнителна проверка.

• Преглед на сумите и честотата на депозитите и теглянията;
• Съпоставяне на използваните платежни методи с данните, предоставени от потребителя;
• Проверка на съответствието между внесените средства и декларираната финансова информация;
• Отбелязване на резки промени в поведението на залагане или във финансовата активност;
• Ескалиране на случаите, които изискват допълнителен преглед от компетентния отдел.

Определени обстоятелства могат да доведат до допълнителна проверка в рамките на политиката срещу изпирането на пари. Прегледите не са автоматични и се прилагат избирателно, в зависимост от конкретната ситуация и рисковия профил на потребителя.

В определени случаи платформата може да поиска информация за произхода на средствата или имуществото на потребителя, когато обемът или моделът на транзакциите надхвърля обичайните стойности за профила. Целта на подобни заявки е да се потвърди легитимността на внесените суми в рамките на политиката срещу изпирането на пари.

• Извлечение от банкова сметка, показващо произхода на внесените средства;
• Фишове за заплата или документ, удостоверяващ доход от трудова дейност;
• Документ за собственост на имущество при декларирани приходи от продажба;
• Данъчна декларация или друг официален документ, потвърждаващ доходите на потребителя.

Платформата може да поиска допълнителна финансова информация в определени ситуации, свързани с политиката срещу изпирането на пари. Заявките се отправят индивидуално, според конкретния случай и установените несъответствия.

1. Голям обем на тегления: Може да бъде поискан документ, потвърждаващ произхода на внесените средства.
2. Използване на няколко платежни метода: Може да бъде поискана информация за собствеността на всеки използван инструмент.
3. Несъответствие между данните на профила и платежния метод: Може да бъде поискан документ за самоличност или банково извлечение.
4. Промяна в модела на транзакциите: Може да бъде поискано разяснение относно източника на средствата.

При определени случаи, свързани с по-висок рисков профил, платформата може да приложи разширена проверка в допълнение към стандартните процедури. Разширената проверка може да включва изискване на допълнителна документация, по-задълбочен преглед на историята на транзакциите и удължен срок за обработка на случая. Тази мярка се прилага избирателно, в зависимост от конкретните обстоятелства на профила.

При установяване на необичайна или потенциално съмнителна финансова активност се извършва преглед на засегнатия профил в рамките на политиката срещу изпирането на пари. Прегледът може да включва временно ограничение на определени операции, докато се изясни ситуацията, както и заявка за допълнителна информация от потребителя. Резултатът от прегледа определя дали случаят се приключва или се препраща за допълнителна проверка.

Платформата прилага проверки спрямо приложимите международни и национални санкционни списъци, в съответствие с изискванията на лиценза за дейност в България. Транзакции, свързани с ограничени лица, юрисдикции или дейности, не се обработват от платформата.

Прегледът по политиката срещу изпирането на пари може да приключи с различни резултати, в зависимост от установените факти. Възможните изходи включват потвърждение на съответствието и продължаване на обичайното обслужване, заявка за допълнителна информация преди вземане на решение, временно ограничение на определени операции до изясняване на случая, или отказ за обработка на конкретна транзакция. Решението се взема въз основа на предоставените данни и приложимите регулаторни изисквания.

Политиката срещу изпирането на пари може да доведе до временни ограничения върху определени операции в профила на потребителя, докато трае прегледът. Ограниченията са пропорционални на установения риск и се прилагат за периода, необходим за изясняване на случая.

• Ограничение на тегления: временно спиране на обработката на заявки за тегления до приключване на прегледа;
• Ограничение на депозити: временно спиране на приемането на нови депозити при установена необходимост от допълнителна проверка;
• Ограничение на достъпа до профила: временно спиране на определени функции до потвърждаване на предоставените данни.

Информацията, събрана за целите на политиката срещу изпирането на пари, се обработва съгласно приложимото законодателство за защита на личните данни и вътрешните практики на платформата за поверителност. Достъпът до тези данни е ограничен до оторизирани служители, ангажирани с прегледа на съответствието. Съхранението на информацията се извършва за периода, необходим за изпълнение на регулаторните задължения на оператора, съгласно условията, описани в политиката за поверителност на платформата.

Дейността на ZoraBet в България подлежи на регулаторен надзор, съгласно Закона за хазарта и Закона за мерките срещу изпирането на пари. Контролът върху спазването на изискванията за лицензираните оператори на хазартни услуги се осъществява от Национална агенция за приходите. Политиката срещу изпирането на пари на платформата е изготвена с цел съответствие с тези нормативни актове. За конкретни подробности относно лиценза и приложимите регулаторни изисквания потребителите могат да се обърнат към официалната информация, публикувана на сайта.

При получаване на заявка за допълнителна информация в рамките на проверка по политиката срещу изпирането на пари потребителите могат да подготвят определени документи предварително. Изброените по-долу материали обхващат най-често изисканите видове информация.

1. Документ за самоличност, съответстващ на данните в профила.
2. Банково извлечение или потвърждение за използвания платежен метод.
3. Документ, удостоверяващ произхода на внесените средства, при поискване.
4. Информация за собствеността на платежния инструмент, ако е различна от профила.
5. Отговор на конкретните въпроси, посочени в заявката от екипа по съответствие.

За въпроси, свързани с проверки по политиката срещу изпирането на пари, потребителите могат да се обърнат към екипа за поддръжка на платформата. Съдействието се предоставя чрез наличните канали за комуникация, посочени на платформата.

• Контакт чрез живия чат на платформата, достъпен в рамките на работното време на екипа за поддръжка;
• Запитвания по електронна поща, посочена в раздела за контакти на сайта;
• Отговори на български език, съобразени с нуждите на потребителите в България.